～業務特化型AIで顧客理解と提案力を強化、営業生産性の向上を検証～
TISインテックグループのTISI株式会社（本社：東京都新宿区、代表取締役 社長執行役員：岡本 安史、以下：TISI）は、株式会社伊予銀行（本店：愛媛県松山市、頭取：佐賀山 隆、以下：伊予銀行）と共同で、CRMデータを活用した生成AIによる営業支援の実証実験（以下：PoC）を2026年10月より開始することを発表します。
本取り組みにより、伊予銀行がこれまで蓄積してきた顧客情報・営業情報と生成AIを活用し、顧客提案の品質および業務生産性の向上を目指すとともに、業務特化型AIの実用化に向けた有効性を検証します。
背景
近年、さまざまな業界で生成AIの活用が進んでいます。金融機関においても業務効率化や顧客サービス向上への活用が期待される一方、セキュリティやコンプライアンスへの対応や利用者のリテラシーを意識した利活用浸透などの観点から、実業務への適用には慎重な計画が必要とされています。
伊予銀行では営業プロセス全体の高度化に向けて、行内でAI基盤の構築や営業の標準化に取り組んでいます。通常の営業活動では、営業行員が取引情報や交渉記録をCRMシステムで確認し、要点を理解した上で、提案に必要な資料やヒアリングすべき情報を自ら収集しています。しかし、情報整理や提案準備には一定の時間を要するほか、過去の応対履歴の活用が担当者の経験やスキルに依存しやすいといった課題がありました。そのため、営業行員が顧客状況を迅速に把握し、より適切な提案を行う仕組みづくりが求められていました。
TISIは、伊予銀行へ金融機関向けソリューション「fcube（エフキューブ）」CRMシステムを提供しており、顧客情報の確認や共有、交渉記録の登録などに利用しています。これまで伊予銀行のCRMシステムに蓄積された情報を生成AIで活用できることや、用途に応じて最適化された業務特化型AIが営業実務に適用しやすい点が評価され、本PoCを開始することになりました。
実証実験環境について
本PoCはTISIが伊予銀行向けPoC専用環境の構築と、検証用プロトタイプアプリケーション（以下：検証用アプリ）の開発を行い、伊予銀行は営業活動における検証用アプリの有効性や課題を検証します。生成AIの利用環境には、TISIが提供する「fcube」のサービス環境に準じたセキュリティ対策を施します。閉域ネットワークを介して営業行員が利用する検証端末と接続することで、安全性を確保し、金融機関のセキュリティポリシーに則った環境を構築します。また、検証用アプリで活用するナレッジデータは、CRMシステムなどに蓄積された顧客情報や営業情報を利用します。
＜実施環境のイメージ＞
実証実験概要
・実施期間：2026年10月～2026年11月（予定）
・実施内容：伊予銀行の本部・支店の営業行員は検証用アプリを利用し、顧客提案に必要な案件・交渉 内容の要点やネクストアクションの検討材料を収集します。生成AIの出力結果が営業行員の顧客理解を深め、適切な営業アプローチの支援につながるか、その有効性を検証します。
・ユースケースおよび期待効果
・評価観点：利用者アンケートや生成AIの実行ログを用いて、以下の評価を実施する予定です。
（回答結果の評価軸例）
・ 妥当性：正当性や一貫性、包括性 など
・ 可読性：理解のしやすさ など
・ 即時性：応答時間 など
・ 安全性：誤情報の出力・コンプライアンスへの配慮 など
・ 効率性：準備時間の短縮、提案精度の向上 など
＜実施イメージ＞
伊予銀行の本部・支店の営業行員が、チャット画面に確認したい法人の顧客情報や提案活動に関する質問を入力することで、生成AIが回答を出力。生成AIの出力結果が法人営業の高度化に寄与するか検証。
今後の展開
本PoCで得られた知見を基に、伊予銀行の営業現場における実用性を評価し、将来的に現行CRMへの実装や営業支援機能の高度化を検討します。また、本取り組みの成果を「fcube」の機能強化や金融機関向けソリューションの高度化に活用していく予定です。
株式会社伊予銀行からのエンドースメント
当行は2011年にTISIのCRMシステムを導入して以来、15年にわたり営業活動を支える重要なインフラとして活用してまいりました。
このたび、同システムと生成AIを組み合わせた実証実験に取り組むことで、お客さまの状況把握や提案の方向性をより的確に捉え、営業活動の生産性向上と高度化の実現を目指しております。
TISIは金融業界に精通しており、様々な課題を解決する確かな技術力を有しております。今後も当行の信頼できるパートナーとして様々な支援を期待しております。
株式会社伊予銀行
ビジネスマーケティング部長
山内 隆仁
金融機関向けソリューション「fcube」について
TISIが提供する金融機関向けソリューションの総称です。「CRMシステム」のほか、コールセンターシステム、ローン自動審査システムなどを提供することで、地域金融機関の皆さまと共に、金融機関を利用する顧客・金融機関の取引先や関係先・地域企業などあらゆるステークホルダーを支援します。豊富な導入実績と業務ノウハウの蓄積、最新技術の活用で、地域の人々にとって豊かで便利な日常や地域企業の課題解決、事業の持続的な成長を実現します。
詳しくは以下URLをご参照ください。
https://www2.tisi.jp/service/detail/fcube/
TISI株式会社について（https://www.tisi.jp/）
TISインテックグループのTISIは、金融、製造、流通、サービス、公共、通信など多様な業種で培った知見とAIをはじめとする先進技術を融合し、4,500社以上のお客さまと社会変革と価値創出を推進しています。300を超えるサービス・ソリューションを国内外で提供し、業務の効率化・高度化を通じて人材不足などの社会課題を解決し、持続可能な社会の実現に取り組んでいます。
TISインテックグループについて
TISインテックグループは、国内外グループ2万人を超える社員が『ITで、社会の願い叶えよう。』を合言葉に、「金融包摂」「都市への集中・地方の衰退」「低・脱炭素化」「健康問題」を中心としたさまざまな社会課題の解決に向けてITサービスを提供しています。デジタル技術を駆使したムーバーとして新たな価値を創造し、人々の幸せと持続可能な豊かな社会の実現に貢献します。
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◆サービスに関するお問い合わせ先
TISI株式会社 金融第２事業本部 バンキングビジネス事業部
バンキングビジネス事業企画部 担当：松田
E-mail：fcube-pr@tisi.jp