「FUKURI」・「安否確認」機能を起点とした職域営業の新たな取り組み
株式会社ココペリ（東京都千代田区、代表取締役CEO：近藤 繁、以下ココペリ）は、岐阜信用金庫（岐阜県岐阜市、理事長：好岡 政宏）において、中小企業向け経営支援プラットフォーム「Big Advance」の従業員向け福利厚生クーポンサイト「FUKURI」や「安否確認」の機能を活用した職域（※）営業の取り組みにより、非対面型の個人ローン残高が10億円を超えたことをお知らせいたします。
本取り組みは、「Big Advance」をビジネスマッチングの機会提供に留まらず、従業員の職場環境改善を切り口として、個人ローン基盤を拡充させた事例であり、地域金融機関における新たな企業を支援する事例として注目されています。
（※）職域：特定の企業や団体等に勤務する従業員（職員）を対象とした枠組みのこと
左から、ココペリ：代表取締役CEO 近藤繁、岐阜信用金庫：ソリューション営業部 部長 高木将宏様
課題感の共有―なぜ職域営業は難しくなったのか
近年、働き方の変化により、金融機関担当者が企業の従業員との接点をもつ機会は激減しており、従来の職域営業モデルの見直しが求められています。
岐阜信用金庫では、Big Advanceの「FUKURI」や「安否確認」を企業の従業員向け福利厚生サービス・職場環境改善サービスと位置づけて提案することで、従業員との新たな接点を創出しています。結果として、非対面型のマイカーローンや教育ローンなどの個人取引の獲得機会が生まれ、また、BigAdvance会員企業の会員継続率の向上につながっています。
商品組成までの「課題」と「展開」―どのような取り組みを行ったか
Big Advance会員向けの専用マイカーローンを商品化するにあたり、岐阜信用金庫ではBig Advance推進部署と商品開発部署が連携しながら制度設計を進めました。金融機関において新たな融資商品を組成する際には、商品性や金利設計などさまざまな観点からの検討が必要となります。
その中で岐阜信用金庫では、Big Advance会員の利用状況や実績データをもとに関係部署との議論を重ね、社内の理解と合意形成を進めていきました。商品化までの過程では、部署を越えた連携や上層部を巻き込んだ推進体制づくりが重要なポイントになったといえます。
対談者のコメント
岐阜信用金庫 ソリューション営業部 部長 高木将宏様Big Advanceというと、ビジネスマッチングのサービスというイメージを持たれる方が多いと思います。しかし私たちは、取引先企業の従業員の皆さまが安心して働ける環境づくりを支援することも、地域金融機関の重要な役割だと考えています。
当金庫の健康優良法人認定取得支援サービスやＳＤＧｓ宣言支援の提案と合わせて、BigAdvanceの「FUKURI」・「安否確認」機能を活かした今回の取り組みは、従業員との接点創出と福利厚生の充実を実現し、新たな可能性を示す事例となりました。今後さらに多くの事業者の皆様にこのような簡単に自社の福利厚生の充実が図れることを知っていただきたいと考えています。
株式会社ココペリ 代表取締役CEO 近藤繁中小企業において、人材採用や人材定着は喫緊の課題です。「FUKURI」は福利厚生の充実という観点で会員企業様からも大変喜ばれています。従業員がFUKURIにアクセスすることで、自然と接点が生まれ、結果として職域ローン商品の販売に繋がっていくことはとても素晴らしい取り組みです。ぜひ他の金融機関様にも拡まっていけば良いなと思います。
Big Advanceが切り拓く、新たな職域営業の可能性
今回の取り組みでは、「FUKURI」を起点に従業員との接点を創出し、「安否確認」機能を活用した防災訓練などの企画を実行することで、マイカーローンをはじめとする個人ローンの獲得につながりました。
また、従業員アカウントの活用は、マイカーローンだけでなく、教育ローンやその他の金融サービス、さらには非金融サービスへと展開できる可能性を秘めています。
本事例は、採用等で自社のPRポイントを模索する取引先企業に「職場環境改善を簡単に実行できること」を訴求し、「企業自身に従業員アカウントの作成動機を形成すること」で、新たな「B to B to C(金融機関 to 企業 to 従業員個人)モデル」の可能性を示すものです。
■株式会社ココペリについて
名称 ：株式会社ココペリ
所在地 ：東京都千代田区紀尾井町3-12 紀尾井町ビル11階
代表者 ：代表取締役CEO 近藤繁
設立 ：2007年6月
事業内容：ビジネスプラットフォーム事業
URL ：https://www.kokopelli-inc.com/
主要サービス：中小企業向け経営支援サービス「Big Advance」
海外ビジネスマッチングプラットフォーム「BIG ADVANCE GLOBAL」